Perpajakan adalah subjek yang rumit, dan hukum dan peraturan yang mengatur pengumpulan pajak penghasilan bisa sulit dipahami. Karena kompleksitas ini, banyak individu dan pemilik bisnis mungkin tidak menyadari objek apa yang tidak dianggap sebagai penghasilan kena pajak. Hal ini penting untuk diketahui baik untuk perencanaan keuangan pribadi dan untuk mengelola pajak bisnis Anda secara efektif.
Contoh pertama dari objek yang tidak dianggap penghasilan kena pajak adalah hadiah. Hadiah biasanya tidak dikenakan pajak karena pemberi tidak menerima segala bentuk pendapatan dari mereka, dan penerima tidak harus melaporkannya sebagai pendapatan, kecuali dalam bentuk Hadiah Tunai. Hadiah Tunai dapat dikenakan pajak hadiah, tergantung pada jumlah yang diberikan.
Contoh kedua adalah kontribusi dan sumbangan untuk organisasi amal. Kontribusi amal mungkin memenuhi syarat untuk pengurangan terperinci pada pengembalian pajak penghasilan Anda, tetapi bukan penghasilan kena pajak. Demikian pula, sumbangan untuk amal sering dikurangkan dari pajak, tetapi tidak dianggap sebagai objek kena pajak.
Contoh ketiga adalah barang – barang pribadi, seperti pakaian, furnitur, dan mobil. Sebagian besar barang – barang ini tidak dikenakan pajak karena mereka disediakan untuk penggunaan pribadi, sebagai lawan menghasilkan pendapatan. Misalnya, jika Anda membeli mobil, Anda tidak akan diminta untuk melaporkan harga pembelian sebagai pendapatan.
Contoh keempat adalah pertukaran barter. Pertukaran barter adalah transaksi yang terjadi antara dua pihak yang bertukar barang atau jasa tanpa pertukaran uang atau instrumen keuangan lainnya. Pertukaran barter tidak dikenakan pajak karena pihak – pihak yang terlibat tidak membayar pajak di bursa.
Contoh kelima adalah transfer yang diterima dari rencana tabungan pendidikan atau beasiswa. Setiap uang yang diterima dari rencana tabungan pendidikan atau beasiswa tidak dianggap kena pajak karena ini dianggap aset dan bukan pendapatan.
Akhirnya, setiap manfaat Jaminan Sosial yang diterima tidak dianggap sebagai objek kena pajak. Ini termasuk pembayaran cacat atau pensiun.
Kesimpulannya, memahami item apa yang tidak dianggap penghasilan kena pajak penting bagi individu dan pemilik bisnis. Ini dapat membantu Anda merencanakan keuangan Anda dengan benar dan mengelola perpajakan Anda dengan mudah. Jika Anda tidak yakin tentang kena pajak suatu barang, berkonsultasilah dengan profesional pajak untuk mendapatkan bantuan.
Bagaimana Penjelasan Berikut Ini Bukan Merupakan Objek Pajak Penghasilan
Ketika datang ke pajak, kebanyakan orang segera menganggap pajak penghasilan sebagai bentuk perpajakan yang paling menonjol dan relevan, namun, ada banyak jenis pajak dan objek pajak lainnya yang sama pentingnya untuk dipertimbangkan. Meskipun pajak penghasilan mungkin yang paling umum, masih ada objek pajak dan jenis pajak lain yang dapat berdampak signifikan pada keuangan Anda.
Misalnya, properti yang Anda miliki dapat dikenakan berbagai jenis pajak seperti pajak properti. Ini adalah pajak lokal yang didasarkan pada nilai properti yang dinilai, dan seringkali dapat bervariasi menurut negara bagian, kabupaten, atau kota. Banyak orang mungkin terkejut mengetahui bahwa mereka berhutang pajak properti atas properti mereka, terutama jika mereka belum menyadari bahwa mereka bertanggung jawab untuk membayarnya.
Selain pajak properti, ada juga pajak cukai yang merupakan pajak yang dikenakan pada komoditas tertentu. Barang – barang umum seperti rokok, alkohol, dan bensin semuanya dikenakan beberapa bentuk pajak cukai. Tingkat perpajakan dapat sangat bervariasi tergantung pada yurisdiksi, jadi penting untuk melakukan penelitian Anda atau meminta bantuan seorang akuntan untuk memastikan bahwa Anda tidak ditagih berlebihan.
Pajak penjualan adalah jenis objek pajak lain yang harus dipertimbangkan ketika mengevaluasi situasi pajak Anda. Pajak penjualan dikenakan di tingkat negara bagian dan biasanya pada barang – barang yang dibeli dari pengecer serta barang – barang yang dikirim keluar dari negara bagian. Setiap negara bagian akan memiliki tarif pajak yang berbeda, seperti pajak penjualan 6% di New York dibandingkan dengan 5% di negara tetangga New Jersey.
Akhirnya, satu jenis objek pajak terakhir yang perlu dipertimbangkan adalah pajak properti, yang berlaku untuk perkebunan senilai lebih dari $ 5,49 juta dan juga berlaku untuk hadiah senilai lebih dari $ 11,58 juta. Ini adalah bentuk perpajakan yang unik, karena sulit untuk memprediksi jumlah harta atau hadiah yang mungkin layak ketika mempertimbangkan bagaimana merencanakannya dengan benar.
Ini hanyalah beberapa objek pajak yang harus dipertimbangkan seseorang ketika melihat situasi pajak mereka. Apakah Anda mempertimbangkan untuk menyiapkan Ira, menjual properti, atau memberikan hadiah, objek pajak ini semua bisa berdampak signifikan pada seberapa banyak Anda berhutang. Pastikan Anda melakukan riset atau menyewa seorang profesional untuk membantu Anda menavigasi dunia pajak yang kompleks.
Apa Yang Terjadi?
Ketika datang ke pajak penghasilan, kebanyakan orang langsung memikirkan objek keuangan: pendapatan, investasi, dan barang – barang lainnya. Tetapi ada beberapa barang lain yang mungkin tidak dipikirkan orang yang bukan objek pajak penghasilan.
1. Hadiah: Jika Anda memberikan hadiah kepada seseorang, itu tidak dianggap sebagai penghasilan kena pajak. Yang sedang berkata, jika Anda memberikan lebih dari $ 15.000 kepada satu orang dalam satu tahun, itu menjadi penghasilan kena pajak.
2. Warisan: Warisan juga tidak diperlakukan sebagai penghasilan kena pajak. Ini karena warisan sudah dikenai pajak di tingkat perkebunan atau kepercayaan.
3. Manfaat Jaminan Sosial: Manfaat Jaminan Sosial tidak dianggap sebagai pendapatan dan karena itu tidak menambahkan apa pun ke penghasilan kena pajak Anda.
4. Ekuitas di Rumah: Ketika Anda menjual rumah Anda, hasil asuransi yang berubah menjadi capital gain tidak dikenakan pajak. Keuntungan modal yang Anda miliki dari penjualan rumah tidak dikenakan pajak.
5. Hadiah dari Individu Asing: Hadiah yang dibuat oleh individu asing tidak dianggap sebagai penghasilan kena pajak.
6. Hasil Asuransi Jiwa: Jumlah yang Anda terima ketika polis membayar tidak dikenakan pajak.
7. Kompensasi Pekerja: Manfaat kompensasi pekerja tidak dikenakan pajak karena dirancang untuk memberi kompensasi atas upah dan biaya pengobatan yang hilang.
8. Obligasi Kota: Jika Anda berinvestasi dalam obligasi kota, bunga yang Anda dapatkan dari mereka tidak dikenakan pajak dan dibebaskan dari pajak.
9. Beasiswa, Hibah, dan Hadiah: Uang yang diterima dari beasiswa, hibah, dan hadiah tidak termasuk dalam penghasilan kena pajak Anda.
Dengan pengecualian ini, sangat masuk akal untuk memahami apa objek pajak penghasilan dan objek pajak penghasilan apa yang tidak. Melakukan hal itu dapat membantu Anda mengelola keuangan Anda dan memastikan bahwa Anda dapat memaksimalkan manfaat pajak penghasilan yang tersedia untuk Anda.
Seperti yang Anda lihat, banyak manfaat penghasil pendapatan yang Anda terima tidak termasuk dalam penghasilan kena pajak. Mengetahui apa yang termasuk dalam kategori objek pajak penghasilan dan apa yang tidak dapat membantu Anda memahami bagaimana mengurangi kewajiban pajak Anda. Mengetahui semua item yang menghasilkan pendapatan yang Anda dapatkan, di mana dan kapan Anda mendapatkannya, dan berapa banyak pajak yang akan Anda bayar juga dapat membantu Anda memahami bagaimana memaksimalkan keuangan Anda dan memahami peraturan pajak yang berlaku untuk situasi khusus Anda.
Mengapa Informasi Ini Penting?
Musim pajak adalah waktu yang tampaknya menakutkan bagi banyak orang, dan mudah untuk memahami mengapa. Pengajuan pajak adalah proses yang kompleks yang dapat membingungkan bahkan profesional pajak yang paling berpengalaman sekalipun. Dengan berbagai macam pajak dan formulir yang diperlukan, prosesnya bisa luar biasa, dan terkadang sepertinya tidak ada cara untuk melacak semuanya.
Namun, penting untuk diingat bahwa tidak semua yang Anda belanjakan dikenakan pajak penghasilan. Ada beberapa transaksi yang tidak mempengaruhi pajak Anda, dan dalam posting blog ini, kami akan memecah apa barang – barang itu dan mengapa mereka tidak dikenai pajak penghasilan. Jika Anda ingin menghemat sedikit uang musim pajak ini, mengetahui barang apa yang bukan objek pajak penghasilan dapat menghemat banyak uang dalam jangka panjang.
1. Tunjangan – Jika Anda menerima pembayaran tunjangan, ini tidak dikenakan pajak penghasilan. Namun, jika Anda melakukan pembayaran kepada mantan pasangan Anda, Anda berpotensi dapat menguranginya dari pengajuan pajak penghasilan Anda.
2. Hadiah – Hadiah yang diberikan dan diterima tidak dikenakan pajak penghasilan. Namun, jika hadiah lebih dari $ 14.000 per orang per tahun, orang yang memberikan hadiah akan dikenakan Pajak Hadiah AS.
3. Tagihan Medis – Pembayaran yang dilakukan untuk tagihan medis tidak dikenakan pajak penghasilan, selama lebih dari 7,5% dari pendapatan kotor Anda yang disesuaikan.
4. Biaya Pendidikan – biaya pendidikan tidak dikenakan pajak penghasilan selama biaya ini melebihi 2% dari pendapatan kotor Anda yang disesuaikan.
5. Premi Asuransi – Premi yang dibayarkan untuk asuransi kesehatan, gigi, dan perawatan jangka panjang tidak dikenakan pajak penghasilan.
6. Rekening Pensiun – Kontribusi yang dibuat untuk rekening pensiun seperti rencana pensiun, 401(k)s, IRA, dan Roth Ira tidak dikenakan pajak penghasilan. Namun, setiap pendapatan yang diterima dari rekening pensiun ini dikenakan pajak penghasilan.
7. Manfaat Jaminan Sosial – Manfaat Jaminan Sosial tidak dikenakan pajak penghasilan.
8. Keuntungan Modal – Keuntungan atau kerugian modal yang Anda alami tidak akan dikenakan pajak penghasilan. Namun, setiap keuntungan modal harus dilaporkan pada pengajuan pajak penghasilan Anda.
Mengetahui barang apa yang tidak dikenai pajak penghasilan dapat membantu Anda menghemat uang untuk pajak Anda tahun ini. Sekarang setelah Anda tahu apa barang – barang ini, Anda dapat memastikan bahwa Anda memanfaatkan pajak Anda sebaik – baiknya dan bahwa Anda tidak membayar lebih.
Kapan Dan Siapa Yang Membuat Artikel Ini Trending?
Penting untuk mengetahui hal – hal apa saja yang dianggap sebagai objek pajak penghasilan dan apa yang tidak; jika tidak, Anda mungkin akan membayar lebih banyak pajak daripada yang seharusnya. Tetapi apa yang mungkin mengejutkan Anda adalah bahwa ada barang – barang tertentu yang tidak dianggap sebagai objek pajak penghasilan – hal – hal yang mungkin tidak secara langsung menghasilkan penghasilan kena pajak tetapi masih mempengaruhi keuangan Anda dengan satu atau lain cara. Berikut adalah beberapa hal berbeda yang tidak dianggap sebagai objek pajak.
Pertama dan terutama, hadiah, kemenangan lotere, atau warisan tidak dikenakan pajak penghasilan karena nilainya tidak dianggap pendapatan. Ini termasuk warisan, wakaf, dan transfer properti. Penting untuk dicatat bahwa transaksi ini mungkin masih memiliki implikasi pajak. Misalnya, beberapa hadiah mungkin memiliki pajak hadiah, dan kemenangan lotere dapat diimbangi oleh kerugian di area lain.
Kedua, ada jenis kerugian tertentu yang tidak dianggap objek pajak. Misalnya, biaya yang terkait dengan pencurian, korban, atau perusakan mungkin tidak termasuk dalam menghitung pajak penghasilan. Hal yang sama berlaku untuk biaya seperti biaya pengacara, denda, atau biaya pengadilan yang dikeluarkan dalam membela tindakan kriminal atau perdata.
Ketiga, ada jenis pendapatan tertentu yang bukan merupakan objek pajak penghasilan. Ini termasuk jenis keuntungan modal tertentu, seperti keuntungan dari penjualan sekuritas, non – apresiasi properti nyata, atau penjualan aset bisnis tertentu. Selain itu, pendapatan yang berasal dari jenis investasi tertentu seperti anuitas, pendapatan sumber asing, dan pengembalian pajak properti tertentu tidak dikenakan pajak.
Akhirnya, investasi tertentu, seperti kontribusi amal dan pembayaran yang dilakukan ke lembaga pendidikan tidak dianggap sebagai objek pajak. Ini termasuk menyumbang ke organisasi politik dan biaya terkait seperti perjalanan dan biaya terkait.
Ini hanya beberapa contoh objek yang bukan objek pajak penghasilan. Meskipun setiap individu mungkin memiliki keadaan yang berbeda, penting untuk diingat bahwa ada hal – hal tertentu yang mungkin tidak dikenakan pajak. Memahami dasar – dasar pajak penghasilan dapat membuat semua perbedaan ketika tiba saatnya untuk mengajukan.
Berikut Ini Bukan Merupakan Objek Pajak Penghasilan
Pajak penghasilan adalah subjek yang rumit dengan banyak bagian yang bergerak yang memerlukan pemahaman agar individu membayar jumlah yang benar. Tapi, satu hal yang pasti – barang – barang tertentu tidak dianggap sebagai objek pajak penghasilan. Penting untuk mengetahui apa ini, karena setiap kesalahan di bidang ini dapat menyebabkan masalah dalam hal pajak Anda.
Sebagai permulaan, barang – barang pribadi tidak dianggap sebagai penghasilan kena pajak. Ini termasuk barang – barang seperti pakaian, furnitur, dan peralatan yang dibeli atau dibawa ke rumah untuk penggunaan pribadi. Barang – barang ini dianggap sebagai bagian dari gaya hidup dan belum tentu bagian dari bisnis. Biaya pengobatan juga dibebaskan dari pajak, seperti juga barang – barang yang berkaitan dengan ibadah agama atau pemberian amal.
Dana yang diterima dari polis asuransi jiwa juga tidak dianggap sebagai penghasilan kena pajak. Ini termasuk dana yang diterima dari polis asuransi jiwa sebagai akibat dari kematian atau untuk mendanai tujuan tertentu. Jenis dana ini sering dianggap sebagai hadiah atau sumbangan, dan karena itu tidak dikenakan pajak.
Selain itu, ada juga beberapa dana yang bukan penghasilan kena pajak, melainkan dikenakan pajak secara berbeda. Ini termasuk dana yang diperoleh melalui penjualan saham dan obligasi, serta pajak capital gain yang mungkin berlaku dalam situasi tertentu. Penghasilan dari investasi bukan merupakan penghasilan kena pajak, meskipun mereka mungkin dikenakan pajak tambahan. Penghasilan asing juga tidak dikenakan pajak, tetapi dapat dikenakan jenis perpajakan lain tergantung pada situasinya.
Mengetahui item mana yang tidak dianggap penghasilan kena pajak dapat membantu individu mengelola keuangan mereka dan menangani pajak mereka dengan benar untuk mendapatkan keuntungan maksimal. Penting bahwa semua individu memahami dengan tepat apa dan apa yang tidak dianggap sebagai penghasilan kena pajak, sehingga setiap kesalahan atau kelalaian akuntansi dapat dihindari. Jika Anda pernah memiliki pertanyaan tentang perpajakan atau masalah lain yang berkaitan dengan pajak penghasilan, yang terbaik adalah berbicara dengan penasihat pajak atau CPA yang berkualifikasi.
